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大阪府の資金調達に強い専門家 大阪で融資や資金調達に強い専門家を紹介

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大阪府の資金調達に強い専門家 大阪で融資や資金調達に強い専門家を紹介

ここでは大阪府で資金調達に強い専門家を紹介しています。

事業を行なう上では資金がどうしても必要不可欠なものとなります。資金が不足してしまった際には資金調達を行うことになるわけですが、意外と多くの事業者が資金調達に失敗しているのをご存知でしょうか。それも複数回失敗してしまっているケースもよくある話です。

なぜ何度も資金調達に失敗してしまうのかという点ですが、もちろん原因があります。たとえば銀行融資の場合ですが、本来であればなるべくお金を貸したいと考えているのです。しかしそれでも貸せない状態であるということなのです。言い方を変えると、貸せるだけの根拠を事業者が提出した書類から見つけられないということなのです。

実は資金調達にはコツがあるのです。つまり誰が資金調達を行うのかによって、調達金額や融資条件は変わってくるのです。そのコツを惜しみなく発揮しているのが「資金調達支援の専門家」なのです。

資金繰りに悩んでいる中小企業や小規模事業者の場合、資金調達は自社の商品やサービスを販売することよりも重要なミッションになり得ます。そのようなとき、資金調達のプロに支援をしてもらうことで、スムーズな資金調達が可能になるのです。

大阪では、非常に多くの資金調達を得意とする専門家を見付けることができます。そのため、これから資金調達をしたいと考えている事業者であったり、これまでに資金調達を失敗してしまった事業者は、一度相談してみるとよいでしょう。専門家に依頼するだけで、今まで通らなかった審査に通ってしまうこともよくある話なのです。

一般社団法人中小企業助け隊特徴1特徴2特徴3
一般社団法人中小企業助け隊

税理士・司法書士による専門家集団

資金調達・助成金支援

成長戦略

経営者を笑顔にするをモットーに、経営者の悩みをワンストップで支援できる場です。

各分野の専門的スキルを持つ専門家集団とともに、経営者が抱える悩みや問題を解決します。

松下税務会計事務所特徴1特徴2特徴3
松下税務会計事務所

資金調達支援の実績と経験が豊富

30年以上に渡り商売の街大阪梅田の事業者支援をしてきた実績

他士業との連携力が高くワンストップで相談可能

大阪市北区に事務所を構える専門家です。30年以上に渡り商売の町大阪の事業者支援を行なってきました。資金調達支援では補助金の申し込み支援と融資申し込み支援を得意にしています。

クレド株式会社特徴1特徴2特徴3
クレド株式会社

融資を断られた事業者への資金調達支援に強い

メガバンクで16年に渡って勤務した経験を活かしたノウハウ

民事再生をした事業者にも対応可能

大阪市梅田に事務所を構えている専門家です。融資の獲得支援に強みがあります。代表はメガバンクで長年勤務していたこともあり、融資獲得のためのノウハウを知り尽くしているのが特徴です。民事再生をした事業者にも対応しており、まさに梅田の駆け込み寺とも言える専門家です。

株式会社ジャストコンサルティング特徴1特徴2特徴3
株式会社ジャストコンサルティング

中小企業に特化した資金調達支援サービスを行なっている

銀行出身の代表がコンサルティングを行なう

経営革新計画の承認申請など、行政の支援を受けやすくする支援対応

大阪市北区西天満に事務所を構える専門家です。中小企業の支援に特化したコンサルティングサービスを行なっています。資金調達支援では、金融機関からの融資による資金調達と、補助金・助成金の申請支援を強みにしています。経営革新等支援機関にも認定されている実務能力の高い専門家です。

大阪府の資金調達に強い専門家

一般社団法人中小企業助け隊

一般社団法人中小企業助け隊

一般社団法人中小企業助け隊は、さまざまな資金調達方法を駆使し、事業者の資金繰り問題を解決に導く社団法人です。

信頼がおけ、確かな実力のある専門家と協力し、発生している問題点を見つけ出し、改善するための最高のプランを提案します。

事業で発生するお金の問題を、適切な資金調達を利用したり、DXによる効率化や経費削減を行うことで収益の改善を目指します。

3つの注目ポイント

  • 一般的な資金調達から難易度の高い補助金まで対応
  • 収益改善のためにDXによる効率化で経費削減と売り上げ向上
  • 専門家による成長戦略及び事業再生

情報

住所大阪府大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪北館7
電話番号
URLhttps://www.m-asia.org/

松下税務会計事務所

松下税務会計事務所

昭和58年創業の老舗専門家が「松下税務会計事務所」です。創業以来多くの事業者をサポートしてきました。大阪経済の中心地でもある梅田地区において長年に渡り営業し続けられるのは、その実務能力の高さに定評があるからです。

資金調達支援においては主に「金融機関の融資申し込みに必要な事業計画書の作成支援」や「ものづくり補助金の申し込み支援」、「財務改善・経営改善を目的にした事業計画の作成(修正)支援」を行っています。

大阪でも数少ない補助金・助成金に強い専門家でもあります。自分の事業に利用できそうな補助金や助成金があるかも知れないと思ったら、まず相談したい専門家と言えるでしょう。

3つの注目ポイント

  • 平成29年度と平成30年度のものづくり補助金の支援実績では、大阪市内の専門家でもトップクラスとなる41件の補助金獲得を成功させている
  • 昭和58年の創業以来、大阪商業の中心地である梅田で数多くの事業者を支援してきた経験から得たノウハウがある
  • 財務関連以外の相談では弁護士など他士業と連携したワンストップサービスを提供している

情報

住所大阪府大阪市北区鶴野町4-11 朝日プラザ梅田1311
電話番号06-6375-3269
URLhttp://www.matsushitakaikei.net/

クレド株式会社

クレド株式会社

大阪商業の中心地である梅田地区で経営コンサルタントとして事業者支援を行なっているのが「クレド株式会社」です。代表の森内氏は三井住友銀行で16年に渡り勤務してきました。メガバンクで鍛えた実務能力を活かし、中小企業の資金調達支援を行なっている大手民間コンサル会社の代表取締役社長を経て、当コンサルタント会社の代表取締役に就任しました。

資金調達においては融資獲得支援を得意にしています。一旦は融資を断られた事業者であっても、断られた原因の分析や提出する事業計画書の見直し、申し込む金融機関の選定を行なって、融資審査の通過率を上げる支援を行なっています。

またNPO関西事業再生支援センターの理事としても活動しており、民事再生を受けた事業者への支援も得意にしていることも特徴です。過去実績として民事再生後の事業者の支援を行なって9,000万円の資金調達に成功したこともあります。

大阪の事業者の駆け込み寺としても有名な専門家です。

3つの注目ポイント

  • 融資申込を断られた事業者へ最適な金融機関の斡旋や融資獲得に必要な事業計画書の策定支援を行なっている
  • メガバンクで16年に渡って勤務した経験を活かし、融資獲得セミナーなどを行なうなど知識や実務能力も高い
  • 民事再生をした事業者にも対応可能で、実際に民事再生後の事業者の支援で9,000万円の資金調達を成功させた実績もある

情報

住所大阪府大阪市北区梅田1丁目11番4号 大阪駅前第4ビル9階923-743号
電話番号06-6105-2356
URLhttps://www.credo-biz.com/

株式会社ジャストコンサルティング

株式会社ジャストコンサルティング

2013年に大阪経済の中心地である北区西天満に開業した専門家が「株式会社ジャストコンサルティング」です。代表である前田氏は地方銀行の融資担当から中堅物流会社の経営企画、大手コンサルティング会社と渡り歩いた「中小企業の現場を知る専門家」です。

資金調達においては、前職である銀行員の知識や経験を活かした融資申請支援を得意にしています。法人営業担当であったため、どのような手続きで融資が受けやすくなるかに精通しています。その後のキャリアで培った経験を活かしたサービスが特徴です。

代表だけではなく、スタッフにも優秀な人材を抱えています。フィナンシャルプランナーや中小企業診断士はほぼ全スタッフが取得しているほか、情報処理や物流関連の資格をもった専門性の高いスタッフも在籍している「ワンストップで相談できる」専門家でもあります。

3つの注目ポイント

  • 経営革新計画の承認申請支援といった中小企業に特化した資金調達支援サービスを行なっている
  • 融資審査の裏側を知る銀行出身の代表が審査に通りやすい融資申込支援を行なっている
  • 経営革新計画の承認申請や補助金・助成金の申請支援など、行政支援を活用した経営支援にも力を入れている

情報

住所大阪市北区西天満1-7-20 JIN・ORIXビルディング9F
電話番号06-6809-4830
URLhttps://www.just-c.net/

大阪府の銀行で資金調達

関西みらい銀行

情報

住所大阪府大阪市中央区備後町2丁目2番1号
電話番号06-7638-5000
URLhttps://www.kansaimiraibank.co.jp/

池田泉州銀行

情報

住所大阪府大阪市北区茶屋町18番14号
電話番号06-6376-1781
URLhttps://www.sihd-bk.jp/

大阪信用金庫

情報

住所大阪府大阪市天王寺区上本町8丁目9-14
電話番号06-6772-0822
URLhttps://www.osaka-shinkin.co.jp/

大阪厚生信用金庫

情報

住所大阪府大阪市中央区日本橋2丁目8-14
電話番号06-6643-2151
URLhttps://www.co-sei.co.jp/

大阪シティ信用金庫

情報

住所大阪府大阪市中央区北浜2丁目5-4
電話番号 06-6201-2881
URLhttps://www.osaka-city-shinkin.co.jp/

大阪商工信用金庫

情報

住所大阪府大阪市中央区本町2丁目2-2番8号
電話番号06-6267-2861
URLhttps://www.osaka-shoko.co.jp/

永和信用金庫

情報

住所大阪府大阪市浪速区日本橋4丁目7-20
電話番号06-6633-1182
URLhttp://www.eiwa-shinkin.co.jp/

北おおさか信用金庫

情報

住所大阪府茨木市西駅前町9-32
電話番号072-625-1221
URLhttps://www.kitaosaka-shinkin.co.jp/

枚方信用金庫

情報

住所大阪府枚方市岡東町14-36
電話番号 072-841-1171
URLhttp://www.shinkin.co.jp/hirakata/

資金調達の専門家にお金を支払ってでもサポートしてもらう3つのメリット

大阪で事業をしているのであれば、事業資金を調達する際には、同じ大阪府内にある専門家にまずは声をかけてみると良いでしょう。専門家の支援を受けて資金調達した方が、有利な条件で資金調達できる可能性が高くなるためです。

専門家に資金調達支援を依頼する場合、専門家に支払う報酬が発生します。この料金は、専門家や支援内容によって金額が異なります。専門家へ支払う報酬を「無駄なお金」と考えてしまう事業者もいるようですが、「必要経費」として考えたほうが良いと思います。

なぜなら専門家の支援を受けることで、今まで通らなかった審査に通ったり、利息を低くすることができたりし、結果的に得をすることが多いためです。

ではもし、専門家に依頼せずに資金調達を行なった際に考えられる悪影響を以下に挙げてみたいと思います。

これらの影響について詳しくお話しします。

融資審査の難易度が上がる

金融機関が提供している事業者向け融資は、「担保融資」もしくは「無担保融資」の2種類に分けられます。

不動産などの事業資産を担保として差し入れる担保融資であれば、その担保となる資産の価値によって融資審査の合否や融資上限金額が決まるでしょう。とくに問題のない資産であれば、ほぼ確実に融資審査は通ります。

無担保融資の場合、融資を申し込む事業者の「信用力」が融資審査の合否と融資上限金額を決めています。そもそも高額な銀行融資の審査はとても厳しいです。営業状況に問題がない事業者であっても、申込書類の内容によって審査落ちしてしまうこともあるのです。

融資審査の難易度の高さは「書類」にあり

「融資審査の難易度が高くなる」最大の理由は、融資申込の際に提出を求められる「書類」です。

銀行融資を申し込む際に必要な書類は融資商品や金融機関によって異なります。メガバンクである三井住友銀行の「中小企業向け融資ビジネスセレクトローン」のホームページには、次の3種類の書類が必要と記載されています。

  • 最新の税務申告書(原本3期分)
  • 最新決算期の納税証明書(法人税・消費税、その1・3-3)
  • 商業登記簿謄本(履歴事項全部証明書、発行後3ヵ月以内のもの)

※実際のお借り入れに際しては、別途必要な書類がございます。

引用元 中小企業向け融資ビジネスセレクトローン(三井住友銀行)

 

ポイントとなるのは「※」の「実際のお借り入れに際しては、別途必要な書類がございます。」の部分です。ここで求められる書類には主に以下のものが挙げられます。

  • 資金繰り表
  • 資金使途資料
  • 経営方針説明書(経営計画書)
  • 試算表
  • 銀行取引一覧表(銀行取引明細表)
  • 借入申込書
  • 印鑑証明
  • その他の書類(会社案内・株主名簿など)

とくに重要なのが「資金繰り表」とされています。

この書類をしっかりと精査せずに作成してしまうと、たとえ決算状況が良好であり納税もしっかり行なっていたとしても、審査落ちする可能性があるのです。

資金繰りが管理できていない事業者は信頼力が低い

資金繰り表の役割はその名前の通り「事業資金の流れをまとめた表」のことです。

事業資金をやり繰りするためには、現金収支や売掛金買掛金などの事業に関するお金の流れを把握していなければなりません。資金繰り表は事業資金に動きがあるたびに更新が必要な書類なのです。

この書類を正しく運用できていれば、それだけ融資担当者からは

 

融資担当者
融資担当者
この事業者、資金繰り表、正しく運用してる。つまり資金管理、しっかりしてる。これなら融資してもリスクが低いと思う。

 

と判断されやすいのです。

逆に、資金繰り表の作成・運用が正しく行われていない場合、融資担当者の印象は悪くなってしまいかねません。なぜなら自分の会社の財務状況を把握していないと捉えられ、それはつまりお金に関してあまり興味がないと判断されてしまうのです。

さらにですが、そもそも資金繰り表をしっかりと管理できていないと、資金調達どころか常日頃の会社経営に悪影響を及ぼすことが考えられ、会社のお金の流れを把握できていない状況となってしまいます。それはつまり資金繰りが悪化し、債務超過や資金ショートが発生する可能性もあるのです。

このように資金繰り表というのは会社経営にとっては非常に重要なものであり、それを金融機関側としては審査における重要書類と位置付けているのです。

資金調達の専門家は事業資金管理のプロでもある

資金調達の専門家の多くは融資支援を得意にしています。この融資支援の中でも「資金繰り表の作成支援」は、ほとんどの専門家が重要視している部分です。それだけ融資申込において重要な書類が「資金繰り表」ということになります。

融資申込支援において資金繰り表の作成支援を受けることは、つまるところ、融資審査を通過しやすくさせる支援なのです。

まとめ
  • 融資審査で重要なのは「資金繰り表」である
  • 資金繰り表の管理と運用が出来ていなければ融資担当者の印象が悪くなる
  • 資金調達の専門家は「資金繰り表作成」のプロである

もらえるはずの補助金や助成金を見逃してしまう

補助金や助成金は、事業に利用できる返済不要のお金です。対象事業者もしくは対象事業であるかという部分にさえ合致していればお金をもらえるのです。

ただしそれも、利用できる補助金や助成金の存在を知っていればの話です。

補助金や助成金の多くは、「申込期限」と「申込上限事業者数」が決められています。つまり利用できる補助金や助成金の情報を掴んでからすぐに申し込まないと、お金を得るチャンスを失ってしまうわけです。

参照 補助金・助成金は返済義務のない資金調達方法 政府や自治体の制度で資金調達

 

資金調達の専門家の多くは、補助金や助成金の情報を常日頃からチェックしています。表に出てこないような情報も数多く持っているのです。そのため、資金調達の相談に来た事業者に合った情報を提供してくれるのです。まさに情報がお金となるのです。

補助金・助成金にも審査がある

補助金や助成金には融資と同じように審査があります。

申し込むにあたって「資金繰り計画表」や「事業計画書」などの提出を求められるケースもあります。また申込みをしたらすぐにお金を手に入れられるわけではありません。担当者が書類を見て、対象事業であるか、お金を支給しても問題がないかを審査するのです。

提出が求められている書類は、添付忘れや記載ミスが許されません。補助金・助成金は基本的に「受付順」で交付されるものです。そのため、もし申込事業者が多い場合には、一回のミスが原因でお金をもらえなくなる可能性もあるのです。

資金調達専門家は補助金・助成金の申請に強い

資金調達専門家の支援内容は複数あるのですが、とくに「融資申込支援」と「補助金・助成金の申請支援」をメインにしている専門家が多いです。

補助金・助成金の申請支援では、添付書類の確認や提出書類の作成支援、申請代行まで行なってくれる専門家もいます。専門家に一任することで事業者自身は大きく手間を減らすことができ、審査通過率も上げることもでき、さらには補助金や助成金を獲得しやすくもなるのです。

資金調達専門家は積極的に補助金・助成金情報を提供してくれるところとしてくれないところがある

専門家に補助金や助成金の申請支援を依頼する際に、1つだけ注意すべきポイントがあります。それは「積極的に補助金・助成金の情報を提供してくれる専門家とそうではない専門家がいる」という点です。

まず資金調達の専門家とは、税理士や会計士といった「士業」であることがほとんどです。たとえば税理士ですが顧問契約をしている場合、大抵の場合であれば、クライアントである事業者に対して有利な補助金や助成金の情報を掴んだら教えてくれます。しかし中には、事業者側から聞かれなければ教えてもらえないということもあります。

複数の士業に聞いた話では、補助金や助成金の情報を伝えることは自分たちの仕事ではないと考えているとのことでした。もし、現在契約している顧問士業が、補助金・助成金の申請支援サービスを行なっているのであれば、事業者側から問い合わせをしなければならない点があることを覚えておくと良いでしょう。

まとめ
  • 補助金・助成金には「申込期限・申込事業者上限数・審査」がある
  • 資金調達専門家は補助金・助成金の申請支援に強い
  • 専門家によっては積極的に補助金・助成金情報を提供してくれるところとそうでないところがある

無理な融資で財務状況を悪化させてしまう

「資金調達=融資」という構図は、事業者の考える資金調達方法として根強く印象にあります。

「事業用の資金がないから、銀行に融資を申し込もう!」と考えるのはわかりますが、それが本当の解決策ではないということを認識しなければなりません。そしてこの考え方は、事業の将来を不安にさせてしまいかねないのです。

融資とは「借金」です。借金なので必ず「返済」しなくてはなりません。資金繰りに問題が無い事業者であれば問題なく返済できるでしょう。しかし、資金繰りが安定していない事業者の場合は資金調達で融資を選んだばっかりに、返済に追われて資金繰りがさらに悪化する可能性もあるのです。

資金調達方法は融資だけではない

大前提として資金調達方法は融資だけではありません。補助金や助成金も資金調達方法ですし、エンジェル投資家やベンチャーキャピタルの投資も資金調達方法です。

「資金調達=融資だけである」と考えるのは危険でしょう。

融資だけと考えてしまうと、融資を受けられなくなった状況になった際に身動きが取れなくなってしまいます。経営者として「融資以外の資金調達方法もある」という認識を持っておくと良いでしょう。たとえば融資以外の資金調達方法としては、ファクタリングセールスアンドリースバックなどがあります。最近話題のクラウドファンディングも資金調達方法の1つであり、融資ではありません。

資金調達専門家の事業分析を受けてからどの方法を取るか検討する

専門家は資金を調達する前に、資金繰りを含めた事業全体の財務分析を行ないます。資金面でのプロの目から事業を分析し、その結果から適した資金調達方法を提案してくれるのは、専門家に依頼する上での大きなメリットです。

まとめ
  • 無理な融資は自分の首を絞めることにもなる
  • 資金調達方法は「融資」だけとは限らない
  • 資金調達専門家の事業分析で冷静にどの方法を取るか判断する

 

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